L'autorità bancaria europea ha posto in pubblica consultazione un progetto per modificare le linee guida dell'ESAs della Direttiva europea 2015/849 in riferimento agli articoli 17 e 18 sulle metodologie di verifica applicate dagli enti creditizi ai propri clienti in materia di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo sia per singoli rapporti che per i continuativi.

Il provvedimento in questione, il 30 luglio 2019, aveva dato attuazione:

- alle previsioni in materia di adeguata verifica della clientela

- ai fattori che gli istituti di credito e gli enti creditizi dovrebbero valutare.

Sono state inoltre introdotte nuove Linee guida settoriali per le piattaforme di crowdfunding, al corporate finance, ai fornitori di servizi che avviano un pagamento per conto dell’utente (PISP), ai fornitori di servizi di informazione sui conti (AISP) ed alle imprese che forniscono servizi di cambio valuta.

La consultazione terminerà il 15 maggio 2020.